• La Condusef alertó sobre tal problema en México
  • Ofrece nombres de todos los organismos afectados
  • Hace recomendaciones para evitar ser sorprendidos

Juan García Heredia

En México fue suplantada la identidad de 11 instituciones financieras por parte de personas físicas o “empresas” que buscan engañar y afectar económicamente a quienes requieren de un crédito, alertó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

De acuerdo con la dependencia, los nombres de las instituciones financieras afectadas por la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos son: Financiamiento Progresemos, Agronegocios LAAD, Empuje Económico, Creditea, Tierra Productiva del Norte, Fintegra Financiamiento, Apoyo Asertivo, Financiera Incentiva, Grupo MGFC, Financiera Premier y FINAGAM.

A efecto de que las personas interesadas en obtener un crédito estén alertas, la Condusef informó el modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:

1. Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.

2. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.

3. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.

4. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.

5. Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Para evitar ser sorprendido por ese tipo de prácticas, la Condusef recomendó tomar en cuenta lo siguiente:

“Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.

“Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp

“No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.

“No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.

“No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.

“No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.

“Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar”.

Para mayor información, se puede consultar el Portal de Fraudes Financieros en la dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php, de acuerdo con la dependencia.

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